Le gérant de fortune indépendant entretient une relation privilégiée avec ses clients. Il les conseille, gère leurs actifs dans le cadre du mandat qui lui est confié et les accompagne dans la durée.
Mais derrière cette relation se trouve un troisième acteur essentiel : la banque dépositaire.
Son rôle ne se limite pourtant pas à conserver des actifs ou à exécuter des transactions. Pour un gérant indépendant, le choix de sa banque partenaire participe directement à l’environnement dans lequel il exerce son métier.
Le modèle repose sur une complémentarité entre le client, son gérant de fortune indépendant et la banque dépositaire.
Le GFI gère la relation avec son client et exerce son mandat de gestion sur les actifs déposés. Le client ouvre un compte auprès de la banque, y dépose ses actifs financiers et bénéficie à la fois des services de son gérant et de ceux de l’établissement dépositaire.
La banque, quant à elle, assure notamment la conservation des actifs et exécute les transactions sur la base des instructions reçues. Elle offre également tout une palette de service en dehors de la gestion du compte, comme par exemple des hypothèques ou des crédits lombards.
Les rôles sont distincts, mais complémentaires.
Cette organisation permet au gérant indépendant de préserver ce qui constitue l’une des caractéristiques fondamentales de son modèle : son indépendance dans la relation et le conseil apporté à ses clients.
Dans la pratique, les besoins d’un GFI vont aujourd’hui bien au-delà de l’exécution d’une transaction.
Digitalisation, réglementation, accès aux marchés, exigences opérationnelles ou encore évolution des attentes des clients ont progressivement complexifié son environnement.
La banque dépositaire doit donc être capable de lui apporter les outils, les services et les expertises nécessaires à son activité quotidienne, tout en comprenant les spécificités de son modèle.
Chez Piguet Galland, nous accompagnons les gérants de fortune indépendants depuis plus de 25 ans avec une équipe qui leur est spécifiquement dédiée.
L’objectif est simple : leur permettre de se concentrer sur leur cœur de métier et sur leurs clients.
Cette collaboration repose, à nos yeux, sur trois dimensions.
La solidité, d’abord. Dans un environnement économique et géopolitique incertain, la stabilité de la banque dépositaire constitue un élément important de la relation. Piguet Galland bénéficie d’un ancrage historique en Suisse et de l’appui de son actionnaire de référence, la Banque Cantonale Vaudoise (BCV).
L’expérience, ensuite. Les membres de notre équipe dédiée connaissent les réalités quotidiennes des gérants indépendants, leurs contraintes et l’évolution de leur métier. Cette connaissance permet de privilégier des échanges directs et des réponses adaptées aux situations rencontrées.
La confiance, enfin. Parce qu’une collaboration entre un GFI et sa banque ne se construit pas uniquement autour d’outils et de processus. Elle se développe dans le temps, grâce à la disponibilité, à la transparence et à la poursuite d’objectifs communs au service des clients.
Une relation qui reste profondément humaineLa technologie occupe une place croissante dans la gestion de fortune. Les plateformes se perfectionnent, les processus s’automatisent et l’intelligence artificielle ouvre déjà de nouvelles possibilités.
Ces évolutions sont indispensables. Mais elles ne remplacent pas la relation humaine.
Comprendre le modèle d’un gérant, connaître ses besoins et être disponible lorsqu’une situation nécessite une réponse particulière restent des éléments essentiels de la collaboration.
C’est cette complémentarité entre solidité, expertise, outils et proximité qui permet à la banque dépositaire de dépasser son seul rôle opérationnel.
Et de devenir, véritablement, un partenaire privilégié du gérant de fortune indépendant.