Bilan patrimonial : comprendre son utilité et son fonctionnement

Qu'est-ce qu'un bilan patrimonial ?

Un bilan patrimonial constitue une analyse approfondie de votre situation patrimoniale à un moment donné. Il offre une vision globale de l’ensemble de vos éléments personnels et financiers, en intégrant notamment les dimensions matrimoniales, fiscales, successorales, professionnelles et de revenus.

Réalisé par un conseiller en gestion de patrimoine, le bilan patrimonial est une étape clé pour comprendre la structure de votre patrimoine dans son ensemble. Il permet d’identifier les interactions entre les différents volets de votre situation et sert de base à l’élaboration de recommandations personnalisées, alignées avec vos objectifs financiers et vos projets de vie.

Dans un environnement où les intervenants, les solutions et les sources d’informations sont multiples, il peut devenir complexe de disposer d’une vision consolidée et cohérente de son patrimoine. Le bilan patrimonial vous apporte ainsi une lecture claire, synthétique et structurée de votre situation financière et fiscale, facilitant la prise de décisions éclairées et stratégiques.

Comment obtenir un bilan patrimonial ?

Vous pouvez demander la réalisation d'un bilan patrimoine auprès :

d'un conseiller en gestion de patrimoine ;
d'un banquier ;
d'un assureur.

Chez Piguet Galland, nous nous engageons à réaliser votre bilan patrimonial dans les 48 heures après un premier entretien et après réception des documents nécessaires à sa réalisation : votre déclaration fiscale et votre certificat de prévoyance (2^ème pilier).

Une vue d’ensemble vous sera présentée en quelques pages et vous permettra d’obtenir une compréhension complète de votre situation patrimoniale actuelle, à savoir :

votre capacité d’épargne,
la structure de vos investissements,
votre fortune mobilière et immobilière,
l’état de votre prévoyance,
et surtout, des pistes d’optimisation fiscales.

Pourquoi réaliser un bilan patrimonial ?

En réalisant un bilan patrimonial, vous obtiendrez une vue complète de votre situation patrimoniale ainsi que des pistes de recommandations pour les éléments suivants :

Votre budget

Que vous soyez en capacité d'épargne ou en situation de consommation de fortune, votre budget est le point de départ pour établir la faisabilité de vos projets.

La structure de vos investissements

Nous ne nous limitons pas à la seule gestion des actifs financiers, mais prenons également en compte l’inventaire complet de votre patrimoine car notre expertise porte sur tous les actifs qui le composent.

L'état de votre prévoyance

Analysez votre prévoyance professionnelle et privée pour en tirer le meilleur, protéger votre famille et vous assurer une retraite sereine.

Des pistes d'optimisation fiscale

Maîtriser votre fiscalité vous permettra d’aller au bout de vos projets.

Votre fortune mobilière et immobilière

Déterminer le bon niveau d'endettement sur le moyen et long terme, et aligner la gestion de vos avoirs en fonction de vos projets de vie.

Pour en savoir plus, contactez un expert Piguet Galland