Planification financière

Les principaux objectifs de la planification financière sont de vous offrir une projection de votre situation financière selon plusieurs scénarios préétablis et d’obtenir des recommandations pour atteindre des objectifs à court et à long terme, tout en minimisant les risques financiers.

Obtenir une vision globale de votre situation patrimoniale permet de recevoir des recommandations précises visant à réduire la charge fiscale. Cela inclut également l'estimation de votre taux marginal d'imposition sur le revenu et la fortune, permettant ainsi d'évaluer l'impact concret des diverses propositions que nous présenterons.

Pour planifier efficacement votre retraite, nous déterminons vos besoins financiers à la retraite, nous projetons vos futurs revenus et nous estimons la fortune que vous aurez à disposition. Nous évaluerons ensuite si votre projet est viable en l'état. Si ce n'est pas le cas, nous identifierons le montant à épargner pour y parvenir et vous pourrez investir dans des véhicules de retraite tels que le 3e pilier afin d’adapter votre plan en fonction de votre situation financière tout au long de votre vie active.

La première étape est de connaître votre contexte familial et vos souhaits en matière de répartition du patrimoine en cas de décès pour nous assurer que cela corresponde à vos volontés actuelles. L’établissement/la modification d’un testament ou d’un pacte successoral peut faire partie des conseils qui vous seront donnés sans oublier le fait de minimiser les droits de succession si cela est pertinent dans votre situation.

Les principales erreurs à éviter lors de la planification financière en Suisse incluent la négligence de la diversification des actifs, une réserve de liquidités insuffisantes, l’ignorance des objectifs à long terme, le fait de ne pas appliquer assez de mesures de prudence, d’utiliser des rendements trop optimistes et d’éviter la planification successorale.