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Recevoir un héritage

Hériter du passé, bâtir l’avenir

Au fil du temps, les baby-boomers ont constitué un patrimoine qui sera transmis aux générations futures. Êtes-vous prêt à hériter ? Nous vous aidons à préparer ce passage de relais capital.
hero recevoir un heritage
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Se préparer à recevoir un héritage

Quelles que soient vos circonstances, une succession ne devrait pas être un fardeau. Il est essentiel de préparer soigneusement la transmission de votre patrimoine pour assurer une transition en douceur. Le patrimoine vise à soutenir les générations futures, que ce soit en préservant le niveau de vie de votre conjoint ou en garantissant l'intégrité de vos biens au fil du temps. Comme un chef d'entreprise prépare ses dossiers pour son successeur, vous devez également mettre en place des mesures pour une succession réussie. Cela inclut non seulement les biens matériels, mais aussi les valeurs, les engagements, et même la possibilité de contribuer à la philanthropie ou de créer des fondations.

Une approche holistique

Les 3 leviers d’optimisation de votre patrimoine

Afin de mettre en harmonie votre patrimoine avec vos projets, nous employons principalement 3 leviers d’optimisation.

  • Property 1=Pie chart

    Prévoyance

    Combler les lacunes de prévoyance pour réaliser une économie d’impôts.

  • Property 1=report

    Crédits

    Calculer le niveau d’endettement optimal pour réduire l’impact fiscal.

  • Property 1=Growth

    Fiscalité

    Définir votre taux marginal d’imposition afin de planifier votre stratégie.

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Un bilan patrimonial personnalisé vous permettra d’optimiser votre bilan fiscal

  • Property 1=Risk assessment

    01.

    Déterminer la charge fiscale qui pèse sur votre budget.

  • Property 1=Investissements

    02.

    Analyser la structure de votre épargne et de vos investissements.

  • Property 1=Instant 2

    04.

    Obtenir des recommandations personnalisées pour diminuer votre charge fiscale.

  • Avantage

    04.

    Obtenir des recommandations personnalisées pour diminuer votre charge fiscale.

Property 1=Financial-growth 2

Bilan patrimonial

Un bilan patrimonial vous permet de mieux comprendre votre situation patrimoniale et ainsi de prendre des décisions éclairées pour atteindre vos objectifs.

Performance du portefeuille

Nos solutions

Ne laissez pas votre argent dormir. Mettez-le au travail en exploitant notre expertise en gestion de portefeuille pour qu'il agisse en votre faveur.

mandat de gestion
Géré par Piguet Galland

Mandat de gestion

Pour une sérénité maximale et en fonction du profil d’investissement, déléguez la gestion de votre portefeuille à nos spécialistes.

mandat de conseil
Géré par Piguet Galland

Mandat de conseil

Une solution personnalisée d’accompagnement et de conseil. Vous restez le capitaine à bord et prenez les décisions d’investissement.

Quel est le mandat fait pour vous ?

Que vous soyez un investisseur qui a le temps et l'envie de s'occuper de son portefeuille ou que vous souhaitiez déléguer la gestion de vos investissements, nous avons la solution idéale pour vous. Avec notre approche personnalisée et notre expertise éprouvée, nous vous offrons un accompagnement sur mesure.

  • Montant de l’investissement souhaité Le montant d'investissement minimum pour bénéficier d'un mandat est de 300.000 CHF.
  • Quel temps souhaitez-vous consacrer à la gestion de votre portefeuille?
    • Le plus possible Le moins possible
  • Souhaitez-vous prendre vous-même les décisions d'investissement?
    • Le plus possible Le moins possible
quel est le mandat fait pour vous

Notre recommandation

  • Un conseil réactif sur vos transactions

    Vous avez vos idées d’investissement et votre approche est transactionnelle, le mandat de conseil Basic est fait pour vous.

    • Contacts à la demande avec votre conseiller
    • Accès aux publications de la Banque et à la recherche de nos analystes
    • Vous donnez vos instructions et votre conseiller place vos ordres dans le marché
    En savoir +
  • Un suivi proactif de votre portefeuille

    Vous souhaitez des conseils en investissement périodiques et un suivi proactif de votre portefeuille, optez pour le mandat de conseil Smart.

    • Contacts et conseils d’investissement réguliers avec votre conseiller en patrimoine
    • Accès à toutes les publications de la Banque et à la recherche de nos analystes
    • Suivi de l’adéquation de vos investissements avec vos objectifs
    • Vous donnez vos instructions et votre conseiller place vos ordres dans le marché
    En savoir +
  • Accès direct à notre équipe de spécialistes en investissement

    Si Fibonacci, Elliott ou Bollinger sont pour vous plus que des noms d’une autre époque et que les termes HODL ou short squeeze ne font pas référence à des pratiques barbares, vous êtes prêt à passer à la vitesse supérieure avec notre mandat de conseil Advanced.

    • Accès à toutes les publications de la Banque et à la recherche de nos analystes
    • Accès direct à nos spécialistes, service et intensité d’accompagnement sur mesure par un conseiller en investissement dédié
    • Un conseil personnalisé et pointu en matière d’investissement, d’optimisation et de gestion du risque
    • Une stratégie d’investissement, un univers élargi et des solutions d’investissement personnalisées
    En savoir +
  • Répliquez la performance de des marchés de référence

    Le mandat de gestion Index est investi principalement en fonds indiciels selon une allocation d’actifs alignée à la stratégie d’investissement de la Banque. Le mandat Index permet de bénéficier des vues stratégiques de Piguet Galland sans toutefois être exposé aux fluctuations, favorables ou défavorables, des investissements sectoriels et des titres individuels.

    • Contacts réguliers avec votre conseiller en patrimoine
    • Accès à toutes les publications de la Banque
    • Stratégie d’investissement en instruments indiciels en gestion passive
    • Les transactions sont transmises directement par l’équipe investissement qui gère votre portefeuille
    En savoir +
  • L’expertise des solutions Piguet Galland

    Le mandat de gestion Confort est investi prioritairement dans des fonds et certificats gérés par Piguet Galland. Cette allocation assure ainsi le meilleur alignement possible du portefeuille aux vues stratégiques, tactiques et sectorielles de la Banque.

    • Contacts réguliers avec votre conseiller en patrimoine
    • Accès à toutes les publications de la Banque
    • Exposition aux thèmes d’investissement à long terme au travers des certificats et fonds maison
    • Accès aux classes institutionnelles des fonds de placement pour bénéficier de coûts réduits
    • Les transactions sont transmises directement par l’équipe investissement qui gère votre portefeuille
    En savoir +
  • L’expertise des solutions Piguet Galland

    Dans les mandats de gestion Premium, nos experts privilégient une gestion multi-classes d’actifs. L'allocation de base des portefeuilles est constituée de fonds et certificats maison, renforcée par des fonds tiers et des investissements directs en actions et obligations, minutieusement choisis pour refléter les convictions prédominantes de la banque.

    • Contacts réguliers avec votre conseiller en patrimoine
    • Accès à toutes les publications de la Banque
    • Un univers d’investissement élargi: exposition aux thèmes d’investissement à long terme au travers des certificats et fonds maison, et investissements en lignes directes et fonds issus de notre liste de recommandations
    • Accès aux classes institutionnelles des fonds de placementpour bénéficier de coûts réduits
    • Possibilité d’intégrer des restrictions spécifiques
    • Les transactions sont transmises directement par l’équipe investissement qui gère votre portefeuille
    En savoir +

Un patrimoine bien géré, c’est plus d’opportunités d’en profiter.

residences

Immobilier

  • Quelles sont les étapes à suivre pour évaluer la valeur des biens immobiliers hérités ?
  • Comment décider entre conserver, louer ou vendre une propriété héritée ?
  • Quelles stratégies peuvent être utilisées pour minimiser les charges fiscales liées à l'héritage immobilier ?
abstract wave

Prévoyance

  • Quelles sont les options d'investissement à long terme pour faire fructifier l'héritage de manière durable ?
  • Comment mettre en place une stratégie de gestion des risques pour préserver la valeur de l'héritage ?
  • Quels types d'assurances conviennent le mieux pour sécuriser l'avenir financier de votre famille ?
point in the sky

Fiscalité

  • Quelles sont les stratégies légales de report d'impôts disponibles pour les héritages ?
  • Comment minimiser les obligations fiscales tout en respectant les réglementations en vigueur ?
  • Quelles sont les étapes pour mettre en place une planification fiscale efficace dans le contexte d'un héritage ?
green bille

Philanthropie

  • Comment choisir la cause philanthropique qui correspond le mieux aux valeurs de votre famille ?
  • Quelles sont les options pour créer un fonds de dotation ou une fondation caritative en lien avec votre héritage ?
  • Comment impliquer efficacement les membres de la famille dans des initiatives philanthropiques pour perpétuer l'héritage familial ?

Quel est votre projet de vie ?

Que ce soit pour un projet professionnel comme pour « le projet d’une vie », nous vous accompagnons à chaque étape avec nos conseillers et nos experts pour que votre idée devienne réalité, sans prise de tête, en toute quiétude.

  • Choisir mon projet de vie...
  • Gestion de portefeuille
  • Fiscalité
  • Héritage
  • Projet immobilier
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  • Ma carrière et ma prévoyance
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    • Conseil en fiscalité

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    • Analyse de prévoyance

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Une combinaison unique

Grâce à l’alliance inédite de nos expertises métiers, nos conseillers financiers vous accompagnent dans la conduite de tous vos projets de vie.

Investissement

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Du conseil en investissement à la gestion de portefeuille déléguée, nous veillons à préserver votre capital et à assurer son rendement en identifiant les solutions d’investissement en parfaite adéquation avec vos valeurs, vos projets et vos envies de sérénité.

Conseil patrimonial & prévoyance

Conseil patrimonial & prévoyance

Donnez vie et succès à vos projets de vie grâce à une analyse de la globalité de votre patrimoine et à une optimisation de sa structure. 

Financement

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Pour réaliser vos projets immobiliers, nous vous proposons différentes solutions de financement telles que les prêts hypothécaires et les crédits lombard.

Académie

  • conseil_patrimonial Conseil patrimonial

    Construire, faire fructifier et préserver votre patrimoine.

  • prevoyance Prévoyance

    Tout savoir sur la prévoyance individuelle ou d'entreprise.

  • financement Financement

    Les options de financement pour votre projet immobilier.

  • investissements Investissements

    Les ressources pour apprendre les bases de l’investissement ou vous spécialiser.

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