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Mariage et concubinage

Ma vie en couple

Afin que le rapport à l’argent n’entache pas l’harmonie au sein de votre couple, nos experts vous accompagnent pour planifier un avenir prospère à deux.

Faites-vous accompagner

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Un nouveau chapitre de votre vie commence ?

Le grand jour est enfin arrivé, vous vous apprêtez à commencer cette nouvelle aventure. Mais au-delà de l'aspect émotionnel, il est essentiel de considérer une question fondamentale : en démarrant cette vie à deux, comment allez-vous aborder les aspects pratiques de cette relation ? Que vous choisissiez le mariage ou la vie en couple sans formalités légales, une nouvelle étape s'ouvre à vous. Ce nouveau chapitre vient également son lot de questions cruciales : comment allez-vous gérer vos finances à deux ? Quels sont vos objectifs pour l'avenir ? Comment prévoir une sécurité financière pour votre vie de couple ?

Conseil matrimonial

Conseil matrimonial

Le conseil matrimonial consiste à organiser toutes les facettes d'un mariage ou d’un concubinage pour qu'il reflète les préférences et les valeurs du couple.

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Partage des biens

Mariage vs. concubinage, comprendre les différences financières

Le mariage et le concubinage ont des implications financières distinctes. En tant que couple marié, vos biens et vos finances sont souvent considérés comme communs, tandis qu’en concubinage, ils restent généralement séparés légalement. Alors, quel type de partenariat choisir ?

Le choix de se marier ou non

Le choix de se marier ou de rester en concubinage a des implications directes sur votre patrimoine. Le mariage crée souvent des liens légaux et financiers plus étroits entre les partenaires, tandis que le concubinage peut signifier une séparation plus nette des finances. Cette décision peut influencer la gestion de vos biens et de vos dettes, ainsi que les droits de succession.

Le type de régime matrimonial

Le régime matrimonial que vous choisissez détermine la manière dont vos biens seront répartis en cas de divorce ou de décès. Que vous optiez pour une séparation totale de biens ou une communauté de biens, chaque choix a des conséquences sur votre patrimoine. Nous vous aidons à explorer ces implications afin de prendre des décisions qui correspondent à vos objectifs.

La gestion du patrimoine en couple

La gestion du patrimoine entre partenaires de vie est cruciale pour la stabilité financière. Une planification financière efficace vous permet de gérer conjointement vos finances, d'économiser pour les projets futurs, et de faire face aux imprévus. Cette gestion peut donc contribuer à votre sécurité financière globale.

La succession

La manière dont vos biens sont transmis à vos proches diffère considérablement selon que vous êtes marié ou en concubinage. En cas de décès, le mariage offre généralement une protection plus solide pour le conjoint survivant et les enfants, tandis que le concubinage peut engendrer des défis légaux. Nous vous accompagnons pour garantir la sécurité financière de votre famille dans toutes les situations.

Planification financiere

Planification financière

La planification financière vise à élaborer une stratégie détaillée pour gérer efficacement ses ressources financières, atteindre ses objectifs financiers à long terme et assurer une sécurité financière future.

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Une approche holistique

Les 3 leviers d’optimisation de votre patrimoine

Afin de mettre en harmonie votre patrimoine avec vos projets, nous employons principalement 3 leviers d’optimisation.

  • Prevoyance

    Prévoyance

    Combler les lacunes de prévoyance pour réaliser une économie d’impôts.

  • Credits

    Crédits

    Calculer le niveau d’endettement optimal pour réduire l’impact fiscal.

  • Fiscalite

    Fiscalité

    Définir votre taux marginal d’imposition afin de planifier votre stratégie.

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Un bilan patrimonial personnalisé vous permettra d’optimiser votre bilan fiscal

  • 01.

    01.

    Déterminer la charge fiscale qui pèse sur votre budget.

  • 02.

    02.

    Analyser la structure de votre épargne et de vos investissements.

  • 03.

    03.

    Identifier tous les leviers à disposition pour maîtriser votre fiscalité.

  • 04.

    04.

    Obtenir des recommandations personnalisées pour diminuer votre charge fiscale.

Bilan patrimonial

Bilan patrimonial

Un bilan patrimonial vous permet de mieux comprendre votre situation patrimoniale et ainsi de prendre des décisions éclairées pour atteindre vos objectifs.

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Quel est votre projet de vie ?

Que ce soit pour un projet professionnel comme pour « le projet d’une vie », nous vous accompagnons à chaque étape avec nos conseillers et nos experts pour que votre idée devienne réalité, sans prise de tête, en toute quiétude.

  • Choisir mon projet de vie...
  • Gestion de portefeuille
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  • Héritage
  • Projet immobilier
  • Mariage et concubinage
  • Divorce
  • Ma carrière et ma prévoyance
  • Retraite
  • Succession
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  • Entrepreneuriat

    • Bilan patrimonial

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    • Planification financière

    • Financement

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    • Bilan patrimonial

    • Planification financière

    • Mandats de gestion

    • Mandats de conseil

    • Conseil en fiscalité

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    • Analyse de prévoyance

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Une combinaison unique

Un projet de vie, ça ne se confie pas à n’importe qui.

Des experts dédiés dans tous les domaines.

  • Banque privée

    Investissement

    • Gestion de portefeuille
    • Fiscalité

    Du conseil à la gestion de votre portefeuille d’investissements, nous imaginons une stratégie en phase avec votre profil, vos valeurs et vos projets, pour préserver votre capital et le faire fructifier.

  • Banque privée

    Conseil patrimonial
    & prévoyance

    • Concubinage ou mariage
    • Divorce
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    • héritage & succession

    Nous analysons la globalité de votre patrimoine pour vous aider à le construire et le structurer, dans l’objectif de l’optimiser et d’anticiper le futur.

  • Banque privée

    Solutions de
    financement

    • Projets immobiliers
    • Crédits

    Nous vous proposons différentes solutions de financement, comme les prêts hypothécaires ou les crédits lombard, pour vous aider dans vos projets immobiliers.

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Webinaires & évènements

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    Stratégie & point sur les marchés, 1er trimestre 2026

  • Replay Webinaire

    Stratégie & point sur les marchés, 4ème trimestre 2025

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    Stratégie & point sur les marchés, 3ème trimestre 2025

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Académie

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    Construire, faire fructifier et préserver votre patrimoine.

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    Tout savoir sur la prévoyance individuelle ou d'entreprise.

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    Les options de financement pour votre projet immobilier.

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    Les ressources pour apprendre les bases de l’investissement ou vous spécialiser.

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