Skip to content
hero conseil patrimonial
hero conseil patrimonial
hero conseil patrimonial
hero conseil patrimonial
hero conseil patrimonial
hero conseil patrimonial
hero conseil patrimonial
hero conseil patrimonial
hero conseil patrimonial
Conseil Patrimoniales
Conseil Patrimoniales
Conseil Patrimoniales
Conseil Patrimoniales
Conseil Patrimoniales
Conseil Patrimoniales

Conseil patrimonial.

Donnez vie et succès à vos projets grâce à une analyse de la globalité de votre patrimoine et à une optimisation de sa structure.

Une approche holistique

Les 3 leviers d’optimisation de votre patrimoine

Au-delà de la performance, nous aidons nos clients à construire et à structurer leur patrimoine afin qu’ils puissent aborder en toute sérénité les périodes les plus marquantes de leur existence. Afin de mettre en harmonie votre patrimoine avec vos projets, nous employons principalement 3 leviers d’optimisation.

  • Prévoyance

    Prévoyance

    La prévoyance est l'outil idéal pour vous assurer une retraite confortable tout en vous protégeant, ainsi que vos proches, contre des imprévus. Atteignez une stabilité financière en planifiant votre vie future à la retraite.

  • Crédits

    Crédits

    L’analyse de votre potentiel d’endettement ainsi que le calcul de son niveau optimal permettent de réduire l’impact fiscal et d’évaluer votre capacité financière pour réaliser vos projets.

  • Fiscalité

    Fiscalité

    L'étude de votre situation patrimoniale et de vos projets permet d'identifier toutes les opportunités fiscales. Le calcul des taux marginaux d'imposition aide à quantifier les économies que vous pouvez réaliser et comment les planifier.

Slide n°1
Slide n°2
Slide n°3

Quel est votre projet de vie ?

Que ce soit pour un projet professionnel comme pour « le projet d’une vie », nous vous accompagnons à chaque étape avec nos conseillers et nos experts pour que votre idée devienne réalité, sans prise de tête, en toute quiétude.

  • Choisir mon projet de vie...
  • Gestion de portefeuille
  • Fiscalité
  • Héritage
  • Projet immobilier
  • Mariage et concubinage
  • Divorce
  • Ma carrière et ma prévoyance
  • Retraite
  • Succession
  • Famille
    • Bilan patrimonial

    • Conseil en fiscalité

    • Planification financière

    • Financement

    • Conseil matrimonial

    • Analyse de prévoyance

    • Planification successorale

    • Bilan patrimonial

    • Planification financière

    • Mandats de gestion

    • Mandats de conseil

    • Conseil en fiscalité

    • Bilan patrimonial

    • Planification financière

    • Bilan patrimonial

    • Planification financière

    • Financement

    • Bilan patrimonial

    • Conseil matrimonial

    • Bilan patrimonial

    • Planification financière

    • Planification financière

    • Bilan patrimonial

    • Conseil matrimonial

    • Conseil en fiscalité

    • Bilan patrimonial

    • Planification financière

    • Analyse de prévoyance

    • Planification financière

    • Bilan patrimonial

    • Analyse de prévoyance

    • Planification successorale

    • Bilan patrimonial

    • Planification financière

    • Bilan patrimonial

    • Planification financière

    • Planification successorale

    • Analyse de prévoyance

    • Conseil matrimonial

Bilan Patrimonial

Bilan patrimonial

Faites le point sur votre situation financière et fiscale, en réalisant votre bilan patrimonial. Vous obtiendrez une vision claire et simple de votre situation financière globale. Nous abordons avec vous tous les thèmes nécessaires à la réalisation de vos projets.

  • Quelle est la viabilité de mon projet ?

    Quelle est la viabilité de mon projet ?

  • Quelles sont les ressources à ma disposition ?

    Quelles sont les ressources à ma disposition ?

  • Comment optimiser mon patrimoine ?

    Comment optimiser mon patrimoine ?

bilan patrimonial offert

Votre bilan patrimonial offert : l'offre qui semble être trop belle pour être vraie.

Faites le point sur votre situation financière et fiscale sous 48 heures.

Planification financière

Obtenez une projection de votre patrimoine selon plusieurs scénarios définis lors d’un premier entretien. Cette vue globale de votre patrimoine dans le temps vous permettra de mesurer l’impact financier de certaines décisions ou événements de vie. Vous obtiendrez un accompagnement et des recommandations personnalisées afin de gagner en sérénité pour votre avenir financier.

  • Ma situation financière est-elle viable dans le temps ?

    Ma situation financière est-elle viable dans le temps ?

  • Dois-je opter pour la rente ou le capital à la retraite?

    Dois-je opter pour la rente ou le capital à la retraite?

  • Puis-je maintenir mon train de vie ?

    Puis-je maintenir mon train de vie ?

planification financiere
analyse de prevoyance

Analyse de prévoyance

L’analyse de prévoyance vous offre une vue complète des prestations de prévoyance en cas d’invalidité, de décès ou de départ à la retraite. Cette analyse vous permettra de déterminer vos besoins et d’éventuelles lacunes si vous deviez être dans un de ces cas de figure. Assurance vie, mise en place de solutions pour financer les études des enfants… nos conseillers en patrimoine vous aident à vous mettre à l’abri, vous ainsi que les membres de votre famille.

  • Ma famille est-elle suffisamment protégée en cas de décès ?

    Ma famille est-elle suffisamment protégée en cas de décès ?

  • Pourrais-je maintenir mon train de vie en cas d’invalidité ?

    Pourrais-je maintenir mon train de vie en cas d’invalidité ?

  • Quels seront mes revenus à la retraite ?

    Quels seront mes revenus à la retraite ?

Conseil en fiscalité

Un patrimoine bien structuré, c’est plus d’opportunités d’en profiter. Analysons votre situation financière pour mieux comprendre la fiscalité qui s’y applique afin de détecter ces opportunités.

  • Quel est mon bilan fiscal ?

    Quel est mon bilan fiscal ?

  • Quels leviers activer afin de réduire mon assiette fiscale ?

    Quels leviers activer afin de réduire mon assiette fiscale ?

  • Mon patrimoine est-il bien structuré ?

    Mon patrimoine est-il bien structuré ?

Conseil et fiscalité
Solution patrimoniales
planification-successorale

Planification successorale

Vous n’avez pas encore pris de disposition en cas de décès ? Afin de protéger les êtres qui vous sont chers et éviter d’éventuels conflits familiaux, n’attendez pas qu’il soit trop tard pour planifier votre succession. Bénéficiez d’une vue complète de votre patrimoine et d’informations sur la répartition successorale prévue selon la législation en vigueur.

  • Pourquoi faire des donations de son vivant ?

    Pourquoi faire des donations de son vivant ?

  • Quels sont les impacts de mon lieu de résidence sur ma succession ?

    Quels sont les impacts de mon lieu de résidence sur ma succession ?

  • Comment minimiser l’impact fiscal de l’héritage que je m’apprête à recevoir ?

    Comment minimiser l’impact fiscal de l’héritage que je m’apprête à recevoir ?

Conseil matrimonial

Parce qu’un mariage implique des changements majeurs dans votre vie, une planification s’impose. Nous vous aidons à y voir plus clair et à prendre les bonnes décisions pour parcourir ce chemin à deux en toute sérénité.

  • Quel impact fiscal en cas de mariage ou de divorce ?

    Quel impact fiscal en cas de mariage ou de divorce ?

  • Quel régime matrimonial choisir ?

    Quel régime matrimonial choisir ?

  • Comment planifier ma succession en toute sérénité ?

    Comment planifier ma succession en toute sérénité ?

conseil-matrimonial
Pour un futur serein

Les 3 piliers de la prévoyance

La prévoyance est un enjeu crucial pour vous prémunir contre les aléas de la vie et pour vous assurer une retraite confortable. Notre gamme complète de solutions de prévoyance nous permet de répondre aux besoins les plus sophistiqués dans le cadre de la LPP ou d'une prévoyance privée tout en vous offrant l’expertise de nos spécialistes dans la gestion active pour un rendement optimal.

  • 01

    1er pilier

    • prévoyance étatique

      AVS

      • Système de répartition
      • Couverture des besoins vitaux pour les survivants en cas de décès
      • Couverture des besoins vitaux à la retraite
    • prévoyance étatique

      AI

      • Système de répartition
      • Couverture des besoins en cas d’invalidité
  • 02

    2ème pilier / LPP

    • prévoyance étatique

      Solution enveloppante

      • Simplicité administrative
      • Personnalisation du plan
      • Profil de risque jusqu’à 50% d’actions
    • prévoyance professionnelle

      Plan surobligatoire & plan cadre

      • Destiné à un cercle d’affiliés restreint
      • Maximisation des capacités de rachat
      • Gestion des avoirs jusqu’à 85% d’actions
    • prévoyance professionnelle

      Plan 1er

      • Destiné à un cercle d’affiliés restreint
      • Un profil d’investisseur par affilié
      • Profil de risque jusqu’à 70% d’actions
    • Libre passage

      Libre passage / Dépôt d’investissement

      • Opportunités de rendement
      • Gestion individuelle possible
      • Profil de risque entre 0 et 90% d’actions
    • Libre passage

      Libre passage / Épargne de prévoyance

      • Votre capital de prévoyance sans prise de risque
      • Un taux d’intérêt avantageux
      • Tenue de compte sans frais
  • 03

    3ème pilier

    • prévoyance individuelle

      Prévoyance liée 3A

      • Opportunité de rendement
      • Versement déductible du revenu imposable dans la limite du plafond
      • Profil de risque jusqu’à 100% d’actions
    • Prévoyance individuelle

      Prévoyance libre 3B

      • Épargne sous la forme d’une assurance vie
      • Protection des proches en cas de décès
      • Complément de couverture en cas d’invalidité

Conseil patrimonial

Au service de votre sérénité

Pour chacun de vos projets, vous pouvez compter sur l’ensemble de nos spécialistes en solutions patrimoniales. Ils vous accompagnent avec talent et méthode, pour vous aider à préparer un futur serein et à savourer l’instant présent en toute quiétude.

  • leaf
  • team-member 1
  • vincent arnal

    Vincent Arnal

    Responsable Solutions Patrimoniales

    Titulaire du diplôme IAF et du brevet fédéral de conseiller financier, Vincent Arnal a débuté sa carrière auprès de Swiss Life Select puis auprès de la Banque Cantonale de Genève. Arrivée en 2018 chez Piguet Galland & Cie SA, il reprend en 2020 la responsabilité de l'équipe des Solutions patrimoniales. Il assure le développement commercial des Solutions de prévoyance et de financement de la Banque, ainsi que le pilotage des expertises qui accompagnent nos clients dans leurs projets de vie.

    Lire la suite
  • leaf
  • team-member 2
  • team-member 3
  • JC-Torrecillas
  • team-member 1
  • team-member 2
  • team-member 3
vidéo solutions patrimoniales