Transmettre l’expertise bancaire : Mickaël Lucas intervient au sein du Certificat ISFB Assistant·e de gestion

Dans un environnement bancaire marqué par l’évolution constante des exigences réglementaires, la maîtrise des enjeux KYC est devenue un pilier central de la relation de confiance.

C’est dans cette perspective que Mickaël Lucas, KYC Officer chez Piguet Galland, intervient dans le cadre du Certificat ISFB Assistant·e de gestion proposé par l’ISFB.

Former la relève de la place financière

L’ISFB est une référence en Suisse romande pour la formation bancaire. Son Certificat Assistant·e de gestion prépare les professionnels à accompagner les gérants dans le suivi administratif, réglementaire et opérationnel des portefeuilles.

À travers son intervention, Mickaël partage une expertise concrète du terrain :

• Les fondamentaux du KYC

• L’identification et l’analyse des risques

• L’importance de la documentation et de la vigilance continue

• L’évolution des attentes réglementaires

Le KYC : bien plus qu’une obligation 

Souvent perçu comme une contrainte administrative, le KYC constitue en réalité une composante essentielle de la relation bancaire.

Il permet de :

• Garantir l’intégrité des relations d’affaires

• Protéger les clients

• Assurer la conformité aux standards suisses et internationaux

• Renforcer la solidité et la réputation de la place financière

En partageant son expérience, Mickaël contribue à former des professionnels capables d’intégrer ces enjeux avec rigueur et discernement.

Transmettre, c’est investir dans l’avenir

S’engager dans la formation professionnelle s’inscrit pleinement dans la responsabilité d’une banque privée ancrée en Suisse.

Chez Piguet Galland, nous considérons que l’expertise prend toute sa valeur lorsqu’elle est transmise. Former les professionnels de demain, c’est contribuer durablement à la qualité et à l’éthique de notre métier.

Former les professionnels de demain
Rencontre avec Mickaël Lukas, KYC Officer 

Pourquoi intervenir à l'ISFB ?

La formation est essentielle pour maintenir un haut niveau d’exigence dans notre métier. Partager mon expérience terrain permet d’ancrer les concepts réglementaires dans la réalité opérationnelle.

Cela permet également de profiter du partage des connaissances et des best practices. Dans le même temps, cela pousse à mettre à jours ses connaissances pour préparer une formation de qualité.

Enfin, je trouve que l’expérience est belle, de découvrir les challenges liés au rôle de formateur, et de partager le savoir que d’autre m’avaient transmis et que j’ai acquis au fil des années d’expérience. 

Le KYC, c’est quoi concrètement ? 

C’est comprendre qui est notre client, l’origine de ses fonds et la cohérence de ses opérations. Ce n’est pas une formalité administrative : c’est un fondement de la relation de confiance. 

Quels sont les principaux défis aujourd’hui ? 

L’évolution constante des réglementations et la nécessité de conjuguer rigueur, efficacité et expérience client.

Pourquoi est-ce stratégique pour une banque privée ? 

Parce qu’une relation durable repose sur la transparence, la conformité et la protection des intérêts du client. 

Un message aux futurs professionnels ? 

Le KYC est un domaine exigeant mais passionnant. Il demande curiosité, esprit critique et sens des responsabilités.

Personnellement, j’apprécie toujours découvrir et mettre en avant la success story derrière la création du patrimoine de chacun de nos clients.