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Mariage et concubinage

La vie à deux

Afin que le rapport à l’argent n’entache pas l’harmonie au sein de votre couple, nos experts vous accompagnent pour planifier un avenir prospère à deux.
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Un nouveau chapitre de votre vie commence ?

Le grand jour est enfin arrivé, vous vous apprêtez à commencer cette nouvelle aventure. Mais au-delà de l'aspect émotionnel, il est essentiel de considérer une question fondamentale : en démarrant cette vie à deux, comment allez-vous aborder les aspects pratiques de cette relation ? Que vous choisissiez le mariage ou la vie en couple sans formalités légales, une nouvelle étape s'ouvre à vous. Ce nouveau chapitre vient également son lot de questions cruciales : comment allez-vous gérer vos finances à deux ? Quels sont vos objectifs pour l'avenir ? Comment prévoir une sécurité financière pour votre vie de couple ?

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Conseil matrimonial

Le conseil matrimonial consiste à organiser toutes les facettes d'un mariage ou d’un concubinage pour qu'il reflète les préférences et les valeurs du couple.

Partage des biens

Mariage vs. concubinage, comprendre les différences financières

Le mariage et le concubinage ont des implications financières distinctes. En tant que couple marié, vos biens et vos finances sont souvent considérés comme communs, tandis qu’en concubinage, ils restent généralement séparés légalement. Alors, quel type de partenariat choisir ?

Le choix de se marier ou non

Le choix de se marier ou de rester en concubinage a des implications directes sur votre patrimoine. Le mariage crée souvent des liens légaux et financiers plus étroits entre les partenaires, tandis que le concubinage peut signifier une séparation plus nette des finances. Cette décision peut influencer la gestion de vos biens et de vos dettes, ainsi que les droits de succession.

Le type de régime matrimonial

Le régime matrimonial que vous choisissez détermine la manière dont vos biens seront répartis en cas de divorce ou de décès. Que vous optiez pour une séparation totale de biens ou une communauté de biens, chaque choix a des conséquences sur votre patrimoine. Nous vous aidons à explorer ces implications afin de prendre des décisions qui correspondent à vos objectifs.

La gestion du patrimoine en couple

La gestion du patrimoine entre partenaires de vie est cruciale pour la stabilité financière. Une planification financière efficace vous permet de gérer conjointement vos finances, d'économiser pour les projets futurs, et de faire face aux imprévus. Cette gestion peut donc contribuer à votre sécurité financière globale.

La succession

La manière dont vos biens sont transmis à vos proches diffère considérablement selon que vous êtes marié ou en concubinage. En cas de décès, le mariage offre généralement une protection plus solide pour le conjoint survivant et les enfants, tandis que le concubinage peut engendrer des défis légaux. Nous vous accompagnons pour garantir la sécurité financière de votre famille dans toutes les situations.

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Planification financière

La planification financière vise à élaborer une stratégie détaillée pour gérer efficacement ses ressources financières, atteindre ses objectifs financiers à long terme et assurer une sécurité financière future.

Une approche holistique

Les 3 leviers d’optimisation de votre patrimoine

Afin de mettre en harmonie votre patrimoine avec vos projets, nous employons principalement 3 leviers d’optimisation.

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    Prévoyance

    Combler les lacunes de prévoyance pour réaliser une économie d’impôts.

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    Crédits

    Calculer le niveau d’endettement optimal pour réduire l’impact fiscal.

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    Fiscalité

    Définir votre taux marginal d’imposition afin de planifier votre stratégie.

Un bilan patrimonial personnalisé vous permettra d’optimiser votre bilan fiscal

  • 01.

    01.

    Déterminer la charge fiscale qui pèse sur votre budget.

  • 02.

    02.

    Analyser la structure de votre épargne et de vos investissements.

  • 03.

    03.

    Identifier tous les leviers à disposition pour maîtriser votre fiscalité.

  • 04.

    04.

    Obtenir des recommandations personnalisées pour diminuer votre charge fiscale.

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Bilan patrimonial

Un bilan patrimonial vous permet de mieux comprendre votre situation patrimoniale et ainsi de prendre des décisions éclairées pour atteindre vos objectifs.

Quel est votre projet de vie ?

Que ce soit pour un projet professionnel comme pour « le projet d’une vie », nous vous accompagnons à chaque étape avec nos conseillers et nos experts pour que votre idée devienne réalité, sans prise de tête, en toute quiétude.

  • Choisir mon projet de vie...
  • Fiscalité
  • Héritage
  • Projet immobilier
  • Mariage et concubinage
  • Divorce
  • Ma carrière et ma prévoyance
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    • Conseil matrimonial

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Une combinaison unique

Grâce à l’alliance inédite de nos expertises métiers, nos conseillers financiers vous accompagnent dans la conduite de tous vos projets de vie.

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Du conseil en investissement à la gestion de portefeuille déléguée, nous veillons à préserver votre capital et à assurer son rendement en identifiant les solutions d’investissement en parfaite adéquation avec vos valeurs, vos projets et vos envies de sérénité.

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Donnez vie et succès à vos projets de vie grâce à une analyse de la globalité de votre patrimoine et à une optimisation de sa structure. 

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Pour réaliser vos projets immobiliers, nous vous proposons différentes solutions de financement telles que les prêts hypothécaires et les crédits lombard.

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