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Profiter de la vie

– Comment organiser votre patrimoine pour en profiter au mieux quelque soit vos projets ?
– Quelles solutions mettre en œuvre pour optimiser votre bilan économique et fiscal ?
– De quelle façon exploiter les solutions de prévoyance pour accroître votre patrimoine ?

Nous contacter
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Accomplissez votre rêve tout en conservant votre patrimoine

Responsable communication et père d’une famille recomposée avec une femme étant enseignante dans le secteur publique et de deux petits garçons de son second mariage, notre client nous a fait part de son envie d’acheter un chalet en résidence secondaire dans l’une des plus prestigieuses stations de ski de Suisse. Nous lui avons fait part des divers financements possibles, des manières d’optimiser sa fiscalité, ainsi que des options pour sa provision de retraite tout en conservant son portefeuille. Ainsi, un plan d’épargne a été créé pour satisfaire toutes les projets de notre client.

Un patrimoine bien géré, c’est plus d’opportunités d’en profiter. Nombreuses sont vos envies, vos rêves et vos projets de vie qui vous semblent souvent compliqués à atteindre. Nous abordons avec vous tous les aspects de votre vie, tous vos rêves, tous vos projets qui rendent votre histoire unique pour définir ensemble une approche patrimoniale sur mesure.

Un voyage, l’achat ou encore la construction d’un bien immobilier, la voiture dont vous rêvez depuis votre enfance jusqu’à vos envies les plus folles sont aujourd’hui au cœur de nos préoccupations. Nous avons pour ambition d’être la banque des projets de vie.  Riches de l’expertise acquise dans des domaines tels que la prévoyance, la gestion de fortune, la planification financière ou l’efficience fiscale, nous pouvons aborder avec vous l’ensemble des facettes de votre patrimoine, de vos avoirs qu’ils soient financiers ou non.

Notre mission : se concentrer sur ce qui vous tient éveillé la nuit.

Ce qui vous empêche de dormir, ce n’est pas un arbitrage entre une position et une autre dans votre portefeuille. C’est votre santé, celle de vos proches, l’avenir de vos enfants, la vie de votre entreprise, et toutes ces considérations ont des conséquences patrimoniales qui doivent être intégrées dans un plan d’action global.

 

Nous nous occupons de vous, comme de vos proches, allant de la retraite aux études de vos enfants passant par la cession d’entreprises, afin que votre vie soit plus sereine et prospère.

528'000
Selon le Global Wealth Report, le patrimoine moyen sans tenir compte des avoirs de prévoyance par habitant s'élevait en Suisse, en 2017, à 528'000 francs.
45%
C'est le barème maximal d'imposition appliqué dans le canton de Genève, incluant l'IFD, pour les revenus annuels supérieurs à 615'022.
84'600
Le plafond LPP est de 84'600 francs. Lorsque les revenus annuels sont supérieurs à ce seuil, ils ne sont plus pris en compte dans le calcul de la rente de vieillesse et doivent donc faire l'objet d'une prévoyance complémentaire.

Etude de cas

Maintenir

Plusieurs solutions sont envisageables pour limiter la baisse du patrimoine liée à l’achat du chalet et ainsi le maintenir à un niveau élevé.

Optimiser

D’une certaine façon, le patrimoine se gère aussi comme une entreprise, dans une logique de résultat, avec pour objectif l’optimisation du bilan économique et fiscal. C’est grâce à cette approche que nous générons pour nos clients une forte valeur ajoutée.

Planifier

Un plan d’épargne englobant tous vos questionnements et besoin sera établit dans le but de toujours maximiser votre patrimoine. Nous vous guiderons dans vos choix pour sauvegarder votre portefeuille tout en profitant de la vie.

Inclure

Il est essentiel de maîtriser les spécificités de tous les actifs du patrimoine pour établir la stratégie la plus appropriée. Il devient alors plus facile de mettre en œuvre les différentes solutions de financements, d’agencement, d’investissements, de prévoyance ou de fiscalité qui s’imposent.

Découvrez les services à votre disposition pour réaliser
votre projet de vie

Nous abordons avec vous l’ensemble des éléments composant votre patrimoine : votre situation, vos besoins actuels ainsi que vos projets. Puis nous combinons différents services afin d'optimiser à la fois votre bilan économique et votre bilan fiscal.

Piguet Galland
banquiers depuis 1856

Née de la fusion de deux banques historiques, Piguet Galland bénéficie du savoir-faire de la BCV.

guetgalland entreprise-indépendants-piguetgalland

Création du bilan patrimonial pour nos clients privés

Perspectives economiques

Lancement de notre nouvelle gamme de mandats

Global business investment growth. Wealth concept. Gold sand running through the shape of modern hourglass with world globe crystal glass and US dollar coins on purple reflective table.

Méga-tendance : premier certificat d'actions thématique

Happy Hopeful Woman Looking at the Sunset by the Sea

Evolution de nos solutions de prévoyance

Calculator.

Mis en place de l'approche patrimoniale globale

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Lancer votre entreprise

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Nous vous guidons et vous conseillons dans les étapes clés qui jalonnent le parcours de l'entreprise, en portant une attention particulière sur le travail de planification financière et sur la stratégie à mettre en place sous l’angle de la prévoyance.

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S'installer en Suisse ou ailleurs

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Que vous ayez donc envie de quitter la Suisse ou de vous y établir dans le cadre de projets personnels ou professionnels, nous vous aidons à gérer les démarches souvent fastidieuses liées à votre changement de pays de domicile.

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Soutenir des initiatives philanthropiques

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Le succès des uns contribue aux bonheurs des autres. D’une certaine façon, la philanthropie est aussi l’histoire de réussites individuelles mises au service de l’intérêt général.

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